“Khách Hàng” có nghĩa là cá nhân/tổ chức đáp ứng đủ các điều kiện để mở tài khoản giao dịch chứng khoán, theo quy định pháp luật và quy định của SBBS và đã ký kết Hợp Đồng Mở Tài Khoản với SBBS.

“Chứng Khoán” là tài sản, bao gồm các loại cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ, chứng quyền, chứng khoán phái sinh và các loại chứng khoán khác được quy định theo Luật Chứng khoán hiện hành được phép giao dịch có trong Tài Khoản Giao Dịch.

“SBBS” có nghĩa là Công ty cổ phần chứng khoán Saigonbank Berjaya, một công ty chứng khoán được thành lập và hoạt động hợp pháp theo pháp luật Việt Nam có giấy phép hoạt động số 94/UBCK-GP do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp ngày 18/07/2008 được sửa đổi bổ sung theo thời gian.

“Sở Giao Dịch Chứng Khoán” là Sở Giao dịch chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh, Sở Giao dịch chứng khoán Hà Nội và Sở Giao dịch chứng khoán Việt Nam hoặc các sở giao dịch chứng khoán khác được phép thành lập hợp pháp tại Việt Nam.

“Tài Khoản Giao Dịch” nghĩa là các tài khoản giao dịch mà Khách hàng mở tại SBBS, bao gồm tài khoản giao dịch chứng khoán và tài khoản giao dịch ký quỹ và các loại tài khoản giao dịch khác

“Tài Khoản Giao Dịch Chứng khoán” hoặc “TKGDCK” nghĩa là tài khoản lưu ký và tài khoản giao dịch chứng khoán được mở tại SBBS, để phục vụ cho các giao dịch Chứng Khoán mà Khách Hàng thực hiện tại SBBS.

“Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ” hoặc “TKGDKQ” à tài khoản đứng tên của Khách hàng mở tại SBBS, để phục vụ cho giao dịch ký quỹ.

“Ứng Trước Tiền Bán Chứng Khoán” là dịch vụ được SBBS cung cấp cho những Khách Hàng có đăng ký sử dụng theo đó SBBS sẽ ứng trước một khoản tiền cho Khách Hàng trên cơ sở tiền Khách Hàng sẽ thu được từ lệnh bán chứng khoán đã xác nhận khớp.

“TTLKCK” à Trung tâm Lưu ký Chứng khoán Việt Nam (“VSD”) hoặc trung tâm lưu ký chứng khoán khác theo quy định của pháp luật tùy từng thời điểm.

Chứng khoán là tài sản, bao gồm các loại cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ, chứng quyền, chứng khoán phái sinh và các loại chứng khoán khác được quy định theo Luật Chứng khoán hiện hành. Chứng khoán có thể đã được niêm yết, hoặc đăng ký giao dịch hoặc chưa niêm yết (“CKCNY”) tại SGDCK

Khách Hàng đồng ý ủy quyền cho SBBS được toàn quyền truy cập vào Tài Khoản Ngân Hàng (đối với Khách hàng đăng ký tài khoản loại 2) của mình để kiểm tra số dư vào đầu ngày giao dịch, yêu cầu Ngân hàng thực hiện phong toả số dư để thanh toán các lệnh giao dịch đã được thực hiện của Khách Hàng cùng với các khoản phí và thuế (nếu có) và thanh toán cho các nghĩa vụ khác theo thỏa thuận giữa Khách Hàng với SBBS.

Khách Hàng được phép thực hiện giao dịch thông qua một trong các phương thức sau:

Cuối ngày giao dịch, hệ thống của SBBS sẽ tự động thực hiện lệnh ứng trước tiền bán chứng khoán tương ứng với số tiền Khách hàng đã thực sử dụng vượt quá số dư tiền mặt mà không cần Khách Hàng làm thủ tục ứng trước.

Khách hàng tại đây nhận nợ vô điều kiện đối với Ứng Trước Tiền Bán Chứng Khoán được SBBS thực hiện tự động.

Khách Hàng đồng ý thế chấp toàn bộ số tiền bán chứng khoán đang chờ về của Khách Hàng để làm tài sản bảo đảm cho SBBS và đồng ý trả lãi cho khoản tiền ứng trước của SBBS theo mức lãi suất do SBBS quy định

SBBS có quyền đơn phương ngưng cung cấp dịch vụ Ứng Trước Tiền Bán Chứng Khoán cho Khách Hàng nếu SBBS xét thấy việc cung cấp dịch vụ có thể gây rủi ro, tổn thất cho SBBS hoặc việc cung cấp dịch vụ không phù hợp với chính sách, điều kiện hoạt động của SBBS hoặc quy định của pháp luật. Trong trường hợp này, SBBS sẽ thông báo cho Khách Hàng bằng văn bản muộn nhất ba (03) Ngày Làm Việc trước khi chấm dứt cung cấp dịch vụ.

Khách Hàng thừa nhận rằng luôn tồn tại rủi ro có thể xảy ra khi thực hiện các giao dịch Chứng Khoán và sẽ chấp nhận mọi mất mát và thiệt hại có thể phát sinh mà không phải do lỗi của SBBS. Đồng thời, Khách Hàng đã đọc và hiểu rõ các điều kiện và điều khoản của Hợp Đồng này.

Khi ký kết Hợp Đồng này, Khách Hàng thừa nhận rằng SBBS đã thông báo đầy đủ về chức năng phạm vi kinh doanh theo Giấy phép Kinh doanh, vốn điều lệ, người đại diện ký Hợp Đồng thay SBBS; Khách Hàng đã chấp nhận và đồng ý ký kết Hợp Đồng này.

Khách Hàng thừa nhận rằng vào thời điểm ký kết Hợp Đồng, Khách Hàng đã được SBBS hướng dẫn về cách thức giao dịch, đặt lệnh và đã được cung cấp mọi thông tin và yêu cầu về Chứng Khoán và thị trường chứng khoán, cũng như khả năng mang lại lợi nhuận và chịu rủi ro của Khách Hàng khi đầu tư chứng khoán. Khách Hàng cũng hiểu rằng tất cả các thông tin, phân tích, tư vấn và ý kiến mà SBBS cung cấp chỉ mang tính tham khảo và Khách Hàng sẽ hoàn toàn chịu trách nhiệm về quyết định đầu tư của mình.

Khi ủy quyền cho người khác bằng văn bản để thực hiện các giao dịch Chứng Khoán trên Tài Khoản Giao Dịch của mình, Khách Hàng mặc nhiên thừa nhận đã cân nhắc kỹ lưỡng và đồng ý chịu trách nhiệm cuối cùng về bất kỳ các nghĩa vụ nào phát sinh do Người được ủy quyền thực hiện trong phạm vi ủy quyền.

Khi đặt lệnh bán Chứng Khoán, Khách Hàng cam kết rằng Khách Hàng có đủ số lượng Chứng Khoán được bán trên Tài Khoản Giao Dịch hoặc trường hợp khác được pháp luật cho phép giao dịch.

Khi sử dụng dịch vụ Ứng trước tiền bán chứng khoán tự động, Khách Hàng đồng ý cho phép SBBS được tự động khấu trừ từ tiền bán Chứng khoán đã về trên Tài Khoản Giao Dịch của Khách Hàng để thu hồi các khoản tiền mà SBBS đã ứng trước cho Khách Hàng cộng với các khoản lãi có liên quan phát sinh theo lãi suất được quy định bởi SBBS.

Khách Hàng thừa nhận rằng việc đặt lệnh thông qua các phương tiện như điện thoại, mạng internet luôn tồn tại những rủi ro do lỗi của hệ thống hoặc do bất kỳ bên thứ ba nào khác. Vì vậy, khi thực hiện đặt lệnh theo các hình thức này, Khách Hàng cam kết chịu mọi rủi ro, mất mát hoặc thiệt hại phát sinh đối với Tài Khoản Giao Dịch do lỗi của hệ thống hoặc do bất kỳ bên thứ ba nào khác.

Khách Hàng (đối với Khách hàng đăng ký tài khoản loại 2) đồng ý ủy quyền cho SBBS yêu cầu Ngân hàng được chỉ định cung cấp và đối chiếu số dư trên Tài Khoản Ngân Hàng của mình đồng thời phong tỏa số dư để thu hồi tiền về cho SBBS trong trường hợp SBBS chuyển tiền nhầm vào Tài Khoản Ngân Hàng của Khách Hàng và Khách Hàng đã được SBBS thông báo.

Khách Hàng cam kết tuân thủ các quy định của SBBS và Ngân hàng được chỉ định trong việc kết nối thanh toán giữa Tài Khoản Giao Dịch và Tài Khoản Ngân Hàng.

Khách Hàng đồng ý rằng SBBS chỉ phải thông báo các thông tin liên quan đến Tài Khoản Giao Dịch của Khách Hàng thông qua tin nhắn đến số điện thoại và địa chỉ thư trực tuyến mà Khách Hàng đã đăng ký với SBBS. Trường hợp có bất kỳ sự thay đổi nào về các thông tin này, Khách Hàng sẽ thông báo cho SBBS theo mẫu văn bản được quy định bởi SBBS.

Khi ký tên vào các hồ sơ, tài liệu, phiếu lệnh và bất kỳ các hồ sơ nào khác để yêu cầu SBBS thực hiện giao dịch trên Tài Khoản Giao Dịch của Khách Hàng, Khách Hàng mặc nhiên thừa nhận đã cân nhắc kỹ lưỡng trước khi đề nghị SBBS thực hiện giao dịch thay cho mình. SBBS chỉ có trách nhiệm thực hiện giao dịch theo yêu cầu của Khách Hàng mà không phải chịu trách nhiệm về các quyết định giao dịch chứng khoán của Khách Hàng.

Trong quá trình tiến hành giao dịch, Khách Hàng cam kết và tuân thủ tất cả các quy trình về giao dịch chứng khoán do SBBS quy định.

Các bên thống nhất rằng, trừ trường hợp quy định tại Điều 18.2(f) của Hợp Đồng này, Khách Hàng được quyền khiếu nại và đề nghị tra soát số dư cũng như các chi tiết phát sinh giao dịch trong thời hạn mười hai (12) tháng kể từ ngày phát sinh giao dịch. Sau thời hạn này, SBBS có quyền từ chối khiếu nại và đề nghị tra soát của Khách Hàng. Mọi chi phí phát sinh từ việc tra soát số dư và các chi tiết phát sinh giao dịch sẽ do Khách Hàng chịu.

Khách hàng ủy quyền cho SBBS và SBBS có quyền dùng tiền trên TKGD mà Khách hàng mở tại SBBS để thực hiện thanh toán cho các khoản tiền lãi, phí dịch vụ, phí khác, thuế và các khoản khác theo quy định của pháp luật đối với các giao dịch do SBBS và/hoặc bên thứ ba thực hiện theo lệnh của Khách hàng.

Khách hàng ủy quyền cho SBBS và SBBS có quyền điều chỉnh các giao dịch tiền hạch toán sai và/hoặc nhầm khi SBBS có cơ sở để xác định được giao dịch hoặc việc hạch toán đó là không chính xác mà không cần được sự đồng ý trước của Khách hàng.

Khách hàng ủy quyền cho SBBS thực hiện việc lưu ký, thanh toán bù trừ và đăng ký chứng khoán cho Khách hàng theo đúng quy định của TTLKCK nhằm phục vụ cho các giao dịch của Khách hàng trên các tài khoản mà Khách hàng mở tại SBBS.

Khách hàng ủy quyền cho SBBS, vào ngày SBBS xác nhận giao dịch thành công CKCNY qua các kênh giao dịch trực tuyến, được tự động (i) trích tiền từ TKGDCK khi Khách hàng mua CKCNY hoặc thanh toán tiền mua chứng khoán khi Khách hàng bán CKCNY vào TKGDCK, và (ii) thực hiện chuyển quyền sở hữu chứng khoán.

Khách hàng ủy quyền cho SBBS được tự động trích/giữ lại một phần số dư và/hoặc ghi nhận nợ trên TKGD của Khách hàng để thu các loại thuế, phí theo điều 3.9 Phần C của Hợp đồng và lãi phát sinh trên TKGD của Khách hàng theo biểu phí và lãi suất được công bố trên website của SBBS tại từng thời điểm hoặc theo quy định của pháp luật.

Các ủy quyền khác nêu tại các điều khoản và điều kiện riêng đối với từng dịch vụ của SBBS mà Khách hàng đăng ký sử dụng trong Hợp đồng này.

Khách hàng có thể sử dụng dịch vụ giao dịch qua internet (thông qua website, ứng dụng của SBBS hoặc địa chỉ khác được SBBS thông báo), điện thoại (thông qua tổng đài đặt lệnh Call Center của SBBS), fax, e-mail và các phương tiện truyền dẫn khác mà SBBS triển khai tại từng thời điểm (“Hệ Thống”) mà Khách Hàng đã đăng ký sử dụng tại Hợp đồng này (được cập nhật, sửa đổi, bổ sung vào từng thời điểm) và được SBBS chấp thuận (sau đây gọi chung là “Giao Dịch Trực tuyến”). Các dịch vụ Giao Dịch Trực tuyến bao gồm nhưng không giới hạn bởi truy vấn số dư tài khoản tiền/tài khoản chứng khoán, sao kê lịch sử giao dịch chứng khoán/giao dịch tiền, đặt lệnh/hủy lệnh giao dịch chứng khoán, ứng trước tự động tiền bán chứng khoán, chuyển khoản chứng khoán giữa tài khoản thường và tài khoản ký quỹ, chuyển, rút tiền, thực hiện quyền liên quan đến chứng khoán, bán chứng khoán lô lẻ, các công cụ hỗ trợ phân tích đầu tư, các công cụ hỗ trợ theo dõi và quản lý tài khoản. SBBS có quyền dừng, bổ sung hoặc thay đổi việc cung cấp bất kỳ dịch vụ Giao Dịch Trực tuyến nào tại từng thời điểm sau khi đã thông báo công khai cho Khách Hàng. SBBS có quyền điều chỉnh nội dung cụ thể của từng dịch vụ Giao Dịch Trực tuyến hoặc chấm dứt việc cung cấp bất kỳ dịch vụ Giao Dịch Trực tuyến nào với điều kiện là SBBS công bố nội dung thay đổi tại website và/hoặc tại các địa điểm giao dịch của SBBS trước khi áp dụng.

Khách Hàng có thể sử dụng dịch vụ giao dịch qua internet. Khách Hàng đăng ký giao dịch trực tuyến sẽ được SBBS cấp một tên đăng nhập (“Tên Đăng Nhập”) và một mật khẩu đăng nhập (“Mật Khẩu”). Khách Hàng được SBBS cung cấp một mã PIN và/hoặc mật khẩu động (tùy theo chính sách của SBBS vào từng thời điểm). SBBS khuyến cáo Khách Hàng thay đổi Mật Khẩu và mã PIN ngay sau khi được cấp. Khách Hàng chịu trách nhiệm hoàn toàn về sự an toàn và tính bảo mật của Mật Khẩu, mã PIN và/hoặc mật khẩu động. SBBS không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất, thiệt hại, chi phí nào liên quan đến việc Khách Hàng không đảm bảo bí mật về Mật Khẩu và/hoặc mã PIN và/hoặc mật khẩu động, hoặc bất kỳ sự truy cập trái phép nào dưới Tên Đăng Nhập của Khách hàng vào hệ thống của SBBS.

Khách Hàng chịu trách nhiệm hoàn toàn về bất kỳ lệnh, chỉ thị nào được gửi, hoặc bất kỳ giao dịch nào được thực hiện qua Hệ Thống dưới Tên Đăng Nhập của Khách Hàng, ngay cả đối với các lệnh hoặc chỉ thị được gửi do sơ suất hoặc ngoài ý muốn của Khách Hàng, hoặc vượt quá các hạn mức giao dịch (nếu có). SBBS không có nghĩa vụ kiểm tra, phát hiện, sửa lại, ngăn chặn hoặc dừng bất kỳ lệnh, chỉ thị hoặc giao dịch nào như vậy.

Khách hàng công nhận rằng bất cứ hành động truy cập/giao dịch nào vào/trên Tài Khoản Giao Dịch của Khách Hàng bằng tên truy cập với đúng Tên Đăng Nhập hoặc các yếu tố định danh khác do SBBS cung cấp cho Khách Hàng và/hoặc do Khách Hàng tự động thay đổi trên Hệ Thống đều được coi là được khởi tạo và thực hiện bởi ý chí và hành động của Khách Hàng.

Khách hàng thừa nhận rằng các yêu cầu giao dịch tiền và chứng khoán của Khách Hàng được tạo ra, gửi đi, nhận và lưu trữ hoặc ghi/ghi âm trên Hệ Thống của SBBS là các chứng từ trực tuyến có giá trị pháp lý như các chứng từ giấy có chữ ký hợp lệ của Khách Hàng.

Thời điểm nhận yêu cầu giao dịch trực tuyến là thời điểm Hệ Thống của SBBS nhận được chứng từ trực tuyến đầy đủ và hợp lệ của Khách Hàng.

Để sử dụng dịch vụ Giao Dịch Trực tuyến, Khách Hàng có nghĩa vụ cung cấp và cập nhật số điện thoại di động và địa chỉ hộp thư trực tuyến thuộc quyền sở hữu hoặc quyền quản lý hợp pháp của Khách Hàng. SBBS sẽ xác nhận thông tin về Tài Khoản Giao Dịch, các giao dịch phát sinh và các vấn đề có liên quan khác thông qua số điện thoại và hộp thư trực tuyến do Khách Hàng cung cấp. Thời điểm Khách Hàng nhận được thông tin được các bên mặc định là thời điểm Hệ Thống xác nhận đã gửi thông tin. Khách Hàng chịu hoàn toàn trách nhiệm trong trường hợp điện thoại hoặc hộp thư trực tuyến của Khách Hàng không hoạt động hoặc không thể nhận tin.

SBBS có quyền tạm ngưng/ chấm dứt cung cấp dịch vụ Giao Dịch Trực tuyến khi: (i) có thông báo trước cho Khách hàng ba (03) ngày; (ii) Khách hàng vi phạm quy định tại Hợp đồng này.

Khách hàng có quyền yêu cầu chấm dứt sử dụng dịch vụ vào bất kỳ thời điểm nào với điều kiện việc chấm dứt phải được thực hiện theo đúng quy định của SBBS và được SBBS chấp thuận bằng văn bản.

Việc cung cấp dịch vụ Giao Dịch Trực tuyến sẽ tự động chấm dứt khi Hợp đồng Mở Tài Khoản chấm dứt vì bất kỳ lý do nào.

SBBS không chịu trách nhiệm nếu Khách Hàng để lộ Mật Khẩu và các yếu tố nhận dạng khác (nếu có). Trong trường hợp bị lộ hoặc Khách Hàng phát hiện có người sử dụng trái phép Tên Đăng Nhập, Mật Khẩu và các yếu tố nhận dạng khác (nếu có), Khách Hàng phải thông báo ngay lập tức cho SBBS để đình chỉ giao dịch và có biện pháp xử lý kịp thời.

Khách Hàng có trách nhiệm bảo mật tuyệt đối Mật Khẩu, Mã PIN cũng như các thiết bị nhận mật khẩu động (nếu có) truy cập vào Hệ Thống giao dịch trực tuyến/tổng đài điện thoại của SBBS (“Thông tin bảo mật”). Trong trường hợp Khách Hàng nhận thấy hoặc nghi ngờ các thông tin bảo mật nêu trên bị tiết lộ hoặc bị một bên thứ ba bất kỳ kiểm soát hoặc thất lạc thiết bị nhận mật khẩu động, Khách Hàng ngay lập tức phải thông báo cho SBBS trực tiếp hoặc qua số điện thoại hotline của SBBS. Khi nhận được thông báo từ Khách hàng, SBBS ngay lập tức tạm dừng cung cấp dịch vụ giao dịch trực tuyến trên Tài Khoản Giao Dịch của Khách Hàng. Trong vòng 24h (hai tư giờ) kể từ thời điểm SBBS nhận được yêu cầu bằng văn bản từ Khách Hàng, SBBS sẽ tiến hành kích hoạt lại mật khẩu truy cập giao dịch trực tuyến/điện thoại và thông báo cho Khách Hàng. SBBS không chịu trách nhiệm đối với các tổn thất gây ra bởi việc Khách Hàng không hoặc chậm thông báo cho SBBS về việc các thông tin bảo mật đã bị mất cắp hoặc nghi ngờ đã bị lộ.

Khách Hàng phải chịu trách nhiệm đối với tất cả các giao dịch đang diễn ra hoặc đã được thực hiện trước thời điểm SBBS có xác nhận bằng văn bản về việc đã nhận được thông báo về việc lộ thông tin bảo mật của Khách Hàng.

Khách hàng đồng ý ủy quyền cho SBBS ký xác nhận trên các phiếu lệnh và các giấy tờ liên quan khác được giao dịch tại các Sở Giao Dịch Chứng khoán và thực hiện các công việc cần thiết và hợp lý khác để thực hiện các giao dịch trực tuyến. Khách hàng đồng ý chịu trách nhiệm đối với việc ủy quyền này và cam kết không hủy ngang việc ủy quyền, và không yêu cầu bồi thường bất kỳ thiệt hại nào phát sinh do việc ủy quyền này.

Khi thay đổi địa chỉ e-mail hay số điện thoại, số fax đã đăng ký hoặc bất kỳ thông tin cá nhân nào của Khách Hàng, Khách Hàng phải thông báo bằng văn bản hoặc tự cập nhật trên Hệ Thống của SBBS không chậm hơn một (01) ngày kể từ thời điểm thay đổi cho SBBS biết và kể từ thời điểm SBBS ghi nhận sự thay đổi đó, liên lạc giữa hai bên sẽ được thực hiện thông qua địa chỉ email hay số điện thoại, số fax mới. Việc thay đổi thông tin chỉ có hiệu lực sau khi được sự xác nhận của SBBS.

Khách Hàng có nghĩa vụ thường xuyên kiểm tra thông tin và biến động trên Tài Khoản Giao Dịch để kịp thời phản ánh cho SBBS các sai sót phát sinh (nếu có) trong quá trình sử dụng dịch vụ Giao Dịch Trực tuyến.

Khách Hàng có nghĩa vụ thanh toán đầy đủ phí dịch vụ và lệ phí khác liên quan đến dịch vụ Giao Dịch Trực tuyến theo thông báo của SBBS tại từng thời điểm. Để tránh hiểu nhầm, Phí dịch vụ liên quan đến việc cung cấp các dịch vụ Giao Dịch Trực tuyến không phải là phí giao dịch chứng khoán mà Khách Hàng phải trả khi thực hiện giao dịch mua, bán chứng khoán.

Khách hàng có nghĩa vụ áp dụng mọi biện pháp hợp lý nhằm đảm bảo an toàn, đảm bảo tính tương thích cho các loại máy móc, thiết bị kết nối, phần mềm hệ thống, phần mềm ứng dụng do Khách hàng sử dụng khi kết nối, truy cập vào Hệ Thống nhằm kiểm soát, phòng ngừa và ngăn chặn việc sử dụng hoặc truy cập trái phép dịch vụ Giao Dịch Trực tuyến.

Khách Hàng không được tự mình, hoặc cho phép người khác truy cập hoặc sử dụng trái phép vào Hệ Thống, cản trở hoạt động của Hệ Thống, sử dụng tài khoản được cấp theo cách gây hại cho Hệ Thống, gây ra bất kỳ lỗi, gián đoạn, tổn hại, chậm trễ cho bất kỳ phần nào của Hệ Thống hoặc các dịch vụ cung cấp qua Hệ Thống.

Sự Kiện Miễn Trừ là các sự kiện bất khả kháng hoặc trở ngại khách quan như định nghĩa theo Điều 156.1 Bộ Luật Dân Sự 2015.

SBBS sẽ không chịu bất kỳ trách nhiệm pháp lý và không có bất cứ nghĩa vụ nào với Khách Hàng trong trường hợp phát sinh một Sự Kiện Bất Khả Kháng và đối với những quyết định của SBBS phát sinh từ Sự Kiện Miễn Trừ.

Mỗi Bên cam kết bồi thường, bảo vệ và giữ cho bên còn lại được bồi thường; và giữ cho Bên còn lại không bị tổn hại; và sẽ chi trả và bồi thường cho bên còn lại đối với tất cả các tổn thất phải gánh chịu liên quan đến từ vi phạm hoặc không tuân thủ đối với bất kỳ cam kết, thỏa thuận và nghĩa vụ của mỗi Bên thực hiện theo Hợp Đồng này.

Tất cả các khoản bồi thường mà một Bên phải trả cho bên kia sẽ không phải chịu bất kỳ loại thuế nào. Trong trường hợp khoản bồi thường phải chịu bất kỳ loại thuế nào theo Pháp Luật, thì số tiền bồi thường đó sẽ được cộng gộp thêm khoản thuế đó.

Trừ trường hợp có thỏa thuận khác, Hợp Đồng này, các thỏa thuận có liên quan, Phụ lục và các tài liệu đính kèm sẽ được giải thích và điều chỉnh bởi pháp luật Việt Nam.

Bất kỳ tranh chấp nào phát sinh từ Hợp Đồng này được giải quyết trên cơ sở thương lượng và hòa giải. Trường hợp thương lượng và hòa giải không thành công, một trong các bên có thể đưa tranh chấp ra Tòa Án có thấm quyền để giải quyết theo quy định của pháp luật.

SBBS bảo lưu quyền sửa đổi, bổ sung hay chấm dứt bất kỳ điều khoản nào trong “Các Điều Khoản Và Điều Kiện Của Hợp Đồng Mở Tài Khoản” vào bất cứ thời điểm nào theo quy định của pháp luật hiện hành mà không cần có sự đồng ý của Khách Hàng. Bản cập nhật mới nhất được SBBS công bố trên trang thông tin trực tuyến của SBBS và bản mềm của nó sẽ được gửi đến địa chỉ thư trực tuyến đã đăng ký của Khách Hàng. Bản cập nhật mới nhất này sẽ có hiệu lực áp dụng thay thế bản cũ và trở thành một phần không thể tách rời của Hợp Đồng. Nếu Khách Hàng phản đối sửa đổi, sửa đổi đó sẽ không có giá trị ràng buộc đối với Khách Hàng, nhưng trong trường hợp này SBBS có quyền tự động đóng Tài Khoản Giao Dịch và đơn phương chấm dứt Hợp Đồng.

Sau khi SBBS công bố hoặc gửi thông báo về sửa đổi trong “Các Điều Khoản Và Điều Kiện Của Hợp Đồng Mở Tài Khoản” này, nếu Khách Hàng tiếp tục thực hiện giao dịch trên Tài Khoản Giao Dịch và sử dụng dịch vụ của SBBS, Khách Hàng được xem là đã chấp nhận những sửa đổi đó.

Hợp Đồng này có hiệu lực kể từ ngày ký cho đến khi chấm dứt Hợp Đồng.

Trong trường hợp một phần nào đó của Hợp Đồng này là hoặc trở nên vô hiệu hoặc không có giá trị ràng buộc, căn cứ vào nội dung và mục đích của Hợp Đồng này, Các Bên sẽ thay thế phần vô hiệu hoặc không có giá trị ràng buộc bằng các quy định có hiệu lực và giá trị ràng buộc và hiệu lực pháp lý của các quy định đó trong phạm vi tối đa có thể tương đồng với các nội dung và mục đích của phần bị vô hiệu hoặc không có giá trị ràng buộc.

Việc một Bên, cho dù một hoặc nhiều lần, không thực hiện bất kỳ điều khoản, cam kết hoặc điều kiện nào của Hợp Đồng này, không thực hiện các quyền hoặc đặc quyền được quy định trong Hợp Đồng này, hoặc việc Bên đó từ bỏ bất kỳ khiếu nại hoặc yêu cầu bồi thường đối với bất kỳ vi phạm nào, sẽ không được hiểu là Bên đó từ bỏ bất kỳ điều khoản, cam kết, điều kiện, quyền, đặc quyền, khiếu nại hoặc yêu cầu bồi thường nào theo Hợp Đồng này. Việc từ bỏ sẽ không có hiệu lực trừ khi được lập thành văn bản và ký hợp lệ bởi Bên từ bỏ.

Việc chấm dứt Hợp Đồng này không ảnh hưởng tới các nghĩa vụ thanh toán của Các Bên đối với nhau phát sinh trước khi Hợp Đồng bị chấm dứt. Việc một Bên không thực hiện nghĩa vụ thanh toán đối với Bên còn lại theo thời hạn quy định tại Hợp Đồng là cơ sở để Bên còn lại tính lãi suất chậm trả kể từ ngày đến hạn thanh toán.

Hợp đồng này được lập thành hai (02) bản bằng tiếng Việt, mỗi Bên giữ một (01) bản để thực hiện

Bằng việc ký tên vào Hợp đồng, Khách hàng đề nghị SBBS mở Tài khoản giao dịch chứng khoán đứng tên Khách hàng tại SBBS.

Để làm rõ, SBBS có quyền tra tính hợp lệ của các lệnh giao dịch của Khách Hàng để đảm bảo tuân thủ các quy định của SBBS và pháp luật hiện hành trước khi thực hiện nếu. Trường hợp SBBS phát hiện lệnh giao dịch của Khách Hàng không hợp lệ hoặc có dấu hiệu bất thường, SBBS được quyền từ chối thực hiện giao dịch và thông báo cho Khách Hàng.

Khách hàng có trách nhiệm tự kiểm tra kết quả giao dịch. SBBS sẽ thông báo kết quả thực hiện lệnh giao dịch theo hình thức thông báo do Khách Hàng đăng ký. Bất kỳ thắc mắc, khiếu nại nào đối với kết quả giao dịch cần được gửi đến SBBS muộn nhất là vào ngày giao dịch tiếp theo. Sau thời hạn trên, Khách Hàng được coi là đã chấp nhận kết quả giao dịch và cam kết không có bất kỳ khiếu nại hay khiếu kiện nào khác đối với SBBS.

“Các tham số liên quan do SBBS quy định” là các tham số có liên quan đến giao dịch ký quỹ tại SBBS bao gồm nhưng không giới hạn bởi: danh mục chứng khoán được giao dịch ký quỹ, tỷ lệ cho vay, Tỷ Lệ Xử Lý, Hạn Mức cho vay, thời hạn vay, lãi suất cho vay... Các tham số này sẽ do SBBS quy định.

“Chứng Khoán Ký Quỹ” hoặc “CKKQ” là các chứng khoán đáp ứng đủ các điều kiện của pháp luật liên quan để được phép giao dịch ký quỹ và thuộc danh mục chứng khoán được giao dịch ký quỹ do SBBS quy định trong từng thời kỳ. Mỗi chứng khoán sẽ có tỷ lệ cho vay nhất định được quy định bởi SBBS.

“Dư Nợ” là tổng số tiền Khách hàng nợ SBBS.

“Giá Căn Cứ” là mức giá của từng mã chứng khoán làm căn cứ để xác định giá trị TSĐB trong TKGDKQ của Khách hàng, được xác định theo quy định của SBBS từng thời kỳ và phù hợp với quy định của pháp luật.

“Giao Dịch Ký Quỹ Chứng Khoán” hoặc “GDKQCK” là giao dịch mua chứng khoán có sử dụng tiền vay của SBBS, trong đó chứng khoán vừa được mua và các tài sản đáp ứng quy định có trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ của Khách hàng được sử dụng làm Tài Sản Đảm Bảo cho khoản vay này.

“Hạn Mức” là tổng số tiền tối đa mà SBBS có thể cho Khách hàng vay. Hạn Mức có thể được SBBS thay đổi và không cao hơn Hạn Mức cho vay mà pháp luật cho phép trong từng thời kỳ.

“Hợp Đồng” là Các Điều Kiện Và Điều Khoản về Hợp Đồng Mở Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ Chứng Khoán và các tài liệu đi kèm. Đồng thời, Hợp Đồng này cũng được coi là Hợp Đồng tín dụng cho các khoản vay trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ.

“Khách Hàng” có nghĩa là cá nhân/tổ chức cá nhân đáp ứng đủ các điều kiện để mở tài khoản giao dịch ký quỹ chứng khoán, theo quy định pháp luật và quy định của SBBS.

“Lệnh Gọi Yêu Cầu Ký Quỹ Bổ Sung” là lệnh của SBBS gửi đến Khách hàng vào bất kỳ thời điểm nào khi tài sản của Khách hàng sụt giảm do bất kỳ lý do gì hoặc do lệnh mua vượt giá trị được phép vay theo mô hình GDKQCK, theo đó, Khách hàng phải ký quỹ thêm tiền hoặc ký quỹ thêm chứng khoán được phép vay tương đương với số tiền gọi nộp hoặc bán bớt chứng khoán để bảo đảm Tỷ Lệ Tài Sản Nợ Duy Trì. SBBS tiến hành bán TSĐB trên TKGDKQ của Khách hàng khi Khách hàng không bổ sung hoặc bổ sung không đầy đủ tài sản thế chấp theo lệnh gọi ký quỹ bổ sung. Lệnh gọi ký quỹ bổ sung có thể được thể hiện bằng một trong các hình thức sau: Tin nhắn SMS, email, điện thoại, văn bản hoặc các phương tiện khác.

“Ngày Đáo Hạn” có nghĩa như quy định tại Điều 1.23.2(b).

“Tài Sản Đảm Bảo” hoặc “TSĐB” là toàn bộ chứng khoán, các quyền phát sinh liên quan đến chứng khoán có trong TKGDKQ và các TSĐB phù hợp khác của Khách hàng mà được dùng làm TSĐB cho nghĩa vụ thanh toán nợ với SBBS.

“Tổng Tài Sản Trên Tài Khoản” là tổng giá trị chứng khoán được phép giao dịch ký quỹ trên tài khoản.

“Tỷ Lệ Tài Sản Nợ” là tỷ lệ giữa Tổng Tài Sản Trên Tài Khoản và Dư Nợ của Khách hàng.

“Tỷ Lệ Tài Sản Nợ Duy Trì” là tỷ lệ tối thiểu giữa Tổng Tài Sản Trên Tài Khoản và Dư Nợ của Khách hàng.

“Tỷ Lệ Vốn” là tỷ lệ phần trăm (%) giữa giá trị TSĐB và tổng Dư Nợ vay trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ của Khách hàng.

“Tỷ Lệ Xử Lý” là ngưỡng mà khi Tỷ Lệ Tài Sản Nợ xuống dưới mức do SBBS quy định, SBBS sẽ có quyền xử lý Tài Sản Đảm Bảo.

Ngay sau khi mở TKGDKQ cho Khách hàng, SBBS sẽ cam kết thay mặt Khách hàng thực hiện các nghĩa vụ thanh toán đối với các giao dịch chứng khoán do Khách Hàng thực hiện và được SBBS chấp thuận phù hợp với Hợp Đồng này. Khách Hàng tại đây đồng ý và ủy quyền SBBS thay mặt Khách Hàng thực hiện các nghĩa vụ thanh toán này.

Nội dung ủy quyền nêu trên không được hủy ngang cho đến khi Khách Hàng hoàn tất nghĩa vụ tài chính cho SBBS và chính thức thanh lý Hợp Đồng này với SBBS.

Khách Hàng được SBBS cấp Hạn Mức cho TKGDKQ để thực hiện giao dịch mua/bán chứng khoán theo đúng các quy định tại Hợp Đồng này. Khách Hàng có trách nhiệm sử dụng Hạn Mức được cấp theo đúng quy định tại Hợp Đồng này và quy định pháp luật hiện hành liên quan.

SBBS có quyền đơn phương thay đổi Hạn Mức cung cấp cho Khách Hàng bằng cách thông báo cho Khách Hàng. Phương thức thông báo do SBBS toàn quyền quyết định.

Khách Hàng được GDKQCK khi đáp ứng đầy đủ các điều kiện sau:

Khách Hàng đã có tài khoản giao dịch tại SBBS và đã đồng ý Mở Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ Chứng Khoán với SBBS.

Khách Hàng đáp ứng các điều kiện về GDKQCK và TSBĐ của SBBS quy định trong từng thời kỳ, không thuộc các trường hợp chấm dứt, thu hồi nợ trước hạn theo quy định tại Hợp Đồng này hoặc bị hạn chế giao dịch theo các quy định của SBBS từng thời kỳ.

Khách Hàng phải duy trì các tỷ lệ theo yêu cầu và thực hiện đảm bảo khoản vay theo quy định của SBBS từng thời kỳ.

Các điều kiện khác theo quy định của Hợp Đồng này, phụ lục (nếu có) và quy định của SBBS.

Trường hợp Khách Hàng đăng ký Tài Khoản Giao Dịch Loại 1: Khách Hàng phải có số dư tiền gửi giao dịch chứng khoán trong Tài Khoản Giao Dịch tương ứng 100% giá trị chứng khoán tại thời điểm Khách Hàng đặt lệnh mua cộng với các khoản chi phí phát sinh liên quan đến giao dịch chứng khoán của Khách Hàng.

Trường hợp Khách Hàng đăng ký Tài Khoản Giao Dịch Loại 2: Khách Hàng có trách nhiệm hoặc ủy quyền SBBS yêu cầu ngân hàng thanh toán thực hiện phong tỏa số dư tiền trong Tài Khoản Giao Dịch của Khách Hàng tương ứng với 100% giá trị chứng khoán tại thời điểm Khách Hàng đặt lệnh mua cộng với các khoản chi phí phát sinh liên quan đến giao dịch chứng khoán của Khách Hàng.

Nguyên tắc khi Khách Hàng rút tiền/chứng khoán: Khách Hàng chỉ được rút tiền trên TKGDKQ khi Khách hàng không còn bất kỳ khoản nợ nào với SBBS hoặc khi trên TKGDKQ có tiền hoặc/và chứng khoán và sau khi rút vẫn phải bảo đảm tỷ lệ ký quỹ và bảo đảm các quy định của SBBS theo từng thời kỳ. Khách Hàng tại đây cam kết đã hiểu, đồng ý và không có bất cứ khiếu nại, tranh chấp nào đối với SBBS về nguyên tắc, phương thức, thủ tục giải ngân và nhận nợ theo quy định tại Điều này.

Quy định về thu thuế, phí (nếu có): Khách Hàng có trách nhiệm thanh toán các khoản thuế, phí (nếu có) theo quy định của SBBS và cơ quan có thẩm quyền trong từng thời kỳ.

Trường hợp Tỷ Lệ Tài Sản Nợ trên TKGDKQ của Khách Hàng tại bất kỳ thời điểm nào giảm xuống dưới Tỷ Lệ Tài Sản Nợ duy trì (vì bất kỳ lý do nào) thì Khách Hàng có nghĩa vụ bổ sung TSĐB (bằng tiền mặt, hoặc Chứng Khoán Ký Quỹ) để đưa Tỷ Lệ Tài Sản Nợ về mức lớn hơn hoặc bằng Tỷ Lệ Tài Sản Nợ duy trì.

Trong trường hợp nêu tại Điều 24.1, SBBS sẽ phát hành lệnh gọi ký quỹ bổ sung gửi tới Khách Hàng bằng thư trực tuyến, điện thoại, tin nhắn văn bản hoặc phương thức khác được sự đồng ý của SBBS. Khách Hàng có nghĩa vụ bổ sung TSĐB theo đúng yêu cầu của SBBS trong vòng một (01) ngày làm việc kể từ khi Khách Hàng nhận lệnh gọi ký quỹ bổ sung từ SBBS.

Khi sử dụng dịch vụ ký quỹ chứng khoán, Khách Hàng đã mặc nhiên thế chấp toàn bộ tài sản có trong TKGDKQ của Khách Hàng, bao gồm: tiền mặt hiện có, tiền bán chứng khoán đang chờ về, chứng khoán hiện có hoặc đang chờ về để bảo đảm cho nghĩa vụ thanh toán của Khách Hàng đối với SBBS. Nghĩa vụ thanh toán được quy định trong Hợp Đồng này bao gồm và không giới hạn trong nghĩa vụ thanh toán nợ gốc, lãi, phí, phạt, bồi thường thiệt hại và tất cả các chi phí khác cũng như các nghĩa vụ hoàn trả, thanh toán trong trường hợp Hợp Đồng bị hủy bỏ, chấm dứt, vô hiệu của Khách Hàng với SBBS.

Công ty chứng khoán và/hoặc bên thứ ba do Công ty chứng khoán ủy quyền có quyền tính toán, đánh giá và xác định lại giá trị của TSĐB này theo giá thị trường như quy định tại Hợp Đồng này. Khách Hàng đồng ý với việc tính toán, đánh giá và xác định lại này và cam kết không có bất kỳ khiếu nại, tranh chấp nào với Công ty chứng khoán về vấn đề này.

Thời hạn bảo đảm cho các nghĩa vụ thanh toán tại Điều 25.1: tính từ khi Khách Hàng sử dụng dịch vụ ký quỹ chứng khoán cho đến khi Khách Hàng hoàn thành toàn bộ các nghĩa vụ thanh toán gốc, lãi, phí, phạt... và các nghĩa vụ khác theo quy định tại Hợp Đồng này.

Khi SBBS ngừng thực hiện giao dịch ký quỹ tự nguyện, SBBS sẽ tiến hành công bố thông tin với cơ quan quản lý đồng thời có phương án xử lý chi tiết (cách thức xử lý, thời gian tất toán Hợp Đồng, thanh lý....) gửi tới và công bố với Khách Hàng theo đúng quy định của pháp luật.

Trường hợp SBBS không đáp ứng một hoặc một số điều kiện theo quy định về giao dịch ký quỹ SBBS ngừng ngay việc ký mới Hợp Đồng Mở Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ Chứng Khoán, ngừng cho vay vốn để thực hiện giao dịch ký quỹ và báo cáo cơ quan quản lý, đồng thời tiến hành khắc phục để thực hiện giao dịch ký quỹ như bình thường. Nếu không khắc phục được điều kiện theo quy định về Giao Dịch Ký Quỹ Chứng Khoán, SBBS sẽ tiến hành thanh lý theo Điều 26.1 của điều này.